第四章 公司治理情况

本行建立了良好的法人治理结构，明确规定了股东大会、董事会、监事会和经营管理层的权利、责任和议事规则，确保各方独立运作、有效制衡。报告期内，本行严格按照《村镇银行监管指引》等有关法律法规和本行章程的要求，不断完善法人治理结构，充分发挥各利益相关者特别是董、监事的作用，确保本行合规、稳健、持续发展，为股东赢取回报，为社会创造价值。

一、股东大会工作情况

（一）股东大会召开情况

报告期内，本行于2022年4月4日在本行四楼会议室召开了2021年度股东大会，会议出席会议股东（含代理人）合计持股占应到股东股份的100%，会议主要审议并通过了《赫章富民村镇银行股份有限公司第三届董事会2021年度工作报告》等7个议案。以上决议均由贵州锦黔律师事务所王景律师和罗旋律师现场见证并出具了律师见证书。

于2022年12月9日在本行四楼会议室召开了2022年第一次临时股东大会，会议出席会议股东（含代理人）合计持股占应到股东股份的100%，会议主要审议并通过了《赫章富民村镇银行关于变更注册资本的议案》等3个议案。以上决议均由贵州锦黔律师事务所王景律师和陈敏律师现场见证并出具了律师见证书。

于2022年12月30日在本行四楼会议室召开了2022年第二次临时股东大会，会议出席会议股东（含代理人）合计持股占应到股东股份的100%，会议主要审议并通过了《赫章富民村镇银行股份有限公司第三届董事会工作报告》等10个议案。以上决议均由贵州锦黔律师事务所王景律师和杨茜律师现场见证并出具了律师见证书。

（二）选举、更换董事、监事情况

2022年12月30日，召开了2022年第二次临时股东大会，经到会股东以举手投票方式选举，选举孔令国、黄玉梅、肖勇、张杰、邹晓雅五位同志为赫章富民村镇银行股份有限公司第四届董事会董事。选举陈永林为赫章富民村镇银行股份有限公司第三届监事会非职工监事。

二、董事会构成及工作情况

（一）董事会组成人员

备注：所有董事均为董事会提名。

（二）董事会召开情况

2022年度，本行董事会召开三届十二次会议，主要审议并通过了《赫章富民村镇银行股份有限公司2021年度安防工作报告暨2022年工作计划》、《赫章富民村镇银行股份有限公司2021年度案件防控工作报告暨2022年工作计划》等四项议案。

召开三届十三次会议，主要审议并通过了《赫章富民村镇银行股份有限公司2021年度经营管理层工作报告》、《赫章富民村镇银行股份有限公司第三届董事会2021年度工作报告（草案）》等十七项议案。

召开三届十四次会议，主要审议并通过了《赫章富民村镇银行股份有限公司2022年上半年经营管理层工作报告暨下一步工作计划》、《赫章富民村镇银行股份有限公司2022年上半年反洗钱工作报告暨下一步工作计划》等七项议案。

召开三届十五次会议，主要审议并通过了《赫章富民村镇银行经营管理层2022年三季度工作报告》、《赫章富民村镇银行关联交易管理办法》等五项议案。

召开三届十六次会议，主要审议并通过了《赫章富民村镇银行股份有限公司第三届董事会工作报告（草案）》、《赫章富民村镇银行第三届董事会关于提名第四届董事会董事候选人的议案》等三项议案。

召开四届一次会议，主要审议并通过了《审议赫章富民村镇银行第四届董事会董事长选举办法》、《赫章富民村镇银行第四届董事会授权书》等十项议案。

本行董事会各专业委员会在2022年度各自开展了相应的工作，履行了相应的职责。其中，三农及小微金融服务战略委员会召开一次会议、消费者权益保护工作委员会召开二次会议、薪酬与提名委员会召开十二次次会议、风险管理委员会召开五十二会议，关联交易控制员会召开十六次会议，审议通过相关草案。

本行董事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价了管理人员的工作成果。董事都能对各项议案发表独立意见，董事会通过的各项决议合规、合法、有效。

三、监事会构成及工作情况

（一）监事会组成人员

备注：所有非职工监事均为监事会提名。

（二）监事会召开情况

2022年度，本行监事会召开二届十三次会议，主要审议并通过了《赫章富民村镇银行股份有限公司2021年度安防工作报告暨2022年工作计划》《赫章富民村镇银行股份有限公司2021年度案件防控工作报告暨2022年工作计划》等四项议案。

召开二届十四次会议，主要审议并通过了《赫章富民村镇银行股份有限公司2021年度经营管理层工作报告》《赫章富民村镇银行股份有限公司2021年度财务预算执行情况和2022年财务预算报告（草案）划》等十二项议案。

召开二届十五次会议，主要审议并通过了《赫章富民村镇银行股份有限公司2022年上半年经营管理层工作报告暨下一步工作计划》《关于对赫章富民村镇银行2021年薪酬管理制度实施情况的评估报告》等六项议案。

召开二届十六次会议，主要审议并通过了《赫章富民村镇银行关于变更注册资本的议案（草案）》《赫章富民村镇银行关联交易管理办法》等六项议案。

召开二届十七次会议，主要审议并通过了《赫章富民村镇银行股份有限公司第二届监事会工作报告（草案）》等三项议案。

召开三届一次会议，主要审议并通过了《赫章富民村镇银行第三届监事会监事长选举办法》等五项议案。

本行监事会履行了法律及章程所赋予的职责，认真审议并通过各项议案，并派员列席董事会。另外，监事能持续地了解和关注本行的经营管理情况，并对本行事务提出合理化意见、建议，充分发挥监事会监督职能作用，不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督，有效防范决策风险和经营风险。

四、经营管理层构成及工作情况

（一）经营管理人员构成

（二）经营管理人员工作情况

2022年度，经营管理层先后召开四十五次会议，讨论并通过了《修订赫章富民村镇银行职工福利费管理办法》等事宜。

本行经营管理层以积极负责的态度，认真贯彻落实董事会各项决议，坚持“做小、做广、做精”的战略方针，创新信贷产品，不断推进普惠金融工程，同时加强风险防控体系建设，加大力度清收不良贷款，进一步巩固了各项经营成果，各项工作取得了新的发展,较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标。

五、部门与分支机构设置情况

本行已设立了财会科技部、综合管理部、风险合规部、业务管理部等职能部室，设置了营业部、野马川支行、六曲河支行、兴发支行和可乐支行等营业机构。本行上述职能部门基本上能适应当前业务发展的需要。

六、股权信息

（一）股权情况

根据监管要求，本行股权现由贵州股权交易中心有限公司托管。

（二）前十大股东持股情况

七、关联交易情况

本行董事会关联交易控制委员会（董事会风险管理与关联交易控制委员会）在2022年度召开十六次有关关联交易的会议，审议并通过了《关于客户经理姚兴燕之弟弟姚鹏申请20万元贷款的审议》等十六项议案。各位委员勤勉尽责，委员会独立高效运作，确保关联交易事项符合监管要求和股东整体利益。

截至2022年末，本行上存主发起行资金1.62万元，主发起行对本行的资金支持1.55亿元；本行对全部关联方的授信额度为431.58万元，占资本净额的3.42%，未超过50%的上限。截至2022年末，股东关联方贷款无不良贷款，关联方授信质量优于全行授信平均质量。关联交易公平合理，未发现损害股东权益和本行利益的情况。

八、出售、收购资产情况

报告期内，本行未发生重大收购与出售资产事项。

九、高管年度薪酬情况

本行高级管理层接受中国银行保险监督管理委员会的监督与管理，其业绩考评根据银行业管理部门的有关规定进行。

十、对本行治理情况的整体评价

本行规范“三会一层”各自的职责和运行规则，制定了股东大会、董事会、监事会及其下属专门委员会议事规则，形成了董事会对本行重大事项进行决策，高级管理层在董事会授权范围内进行经营管理，监事会代表股东及其他利益相关者对董事会、高级管理层的经营管理行为进行监督的决策、执行、监督相互制衡，激励与约束相结合的经营管理机制。根据章程规定，本行董事会对董事长进行合理授权，董事长代表董事会对行长进行合理授权，高级管理层根据本行章程及董事会授权开展经营管理活动，根据董事会、监事会要求，及时、准确、完整地汇报或提供情况，接受监督。各专门委员会严格执行委员会议事规则和工作程序，根据董事会授权就专业事项进行决策，并提交董事会。

十一、其它事项说明

（一）上年度分红情况：向原股东每股派发现金股利0.03元（含税），计1179360.00元。

（二）本行股东支持本行业务发展，未出现利用任何方式对本行正常经营管理、决策进行影响的行为。主要股东没有发现可能影响股东资质条件发生重大变化或导致所持本行股权发生重大变化的情况。

（三）大华会计师事务所（特殊普通合伙）浙江万邦分所审计后认为：赫章富民村镇银行股份有限公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了该行2022年12月31日的合并及母公司财务状况以及2022年度的合并及母公司经营成果和现金流量。

第五章 风险管理情况

一、信用风险

（一）信贷资产质量。截至2022年末，本行五级不良贷款余额2533.55万元，比年初上升779.82万元，五级不良占比1.84%，比年初上升0.17个百分点。

（二）前十户大额贷款。截至2022年末，本行前十户大额贷款余额1118.72万元，不存在超比例贷款。

（三）前十位自然人、法人股东贷款。截至2022年末，本行前十位自然人股东无贷款余额。前十户法人股东无贷款余额。

（四）拨备计提情况。截至2022年末，本行资产减值准备计提余额4606.49万元，比年初增加1862.02万元，其中贷款损失准备计提余额4606.49万元，比年初增加1862.02万元，账面贷款拨备覆盖率为181.82%，拨贷比为3.35%，贷款损失准备计提充足。

二、流动性风险

2022年末，本行各项流动性指标情况如下：

三、合规风险

本行不断加强合规建设，强化合规警示教育，完善业务流程环节的内控机制，不断强化案件风险管理，建立常态化的内控检查辅导机制，及时发现问题，及时落实整改和问责追责，不断加强对违规行为的高压态势，营造主动合规、人人合规的良好氛围，2022年共经济处罚4人次，处罚金额0.24万元。

四、声誉风险

2022年，本行持续跟进常态化舆情监测和信访应对，加强外部正面宣传，掌握舆情主动引导权，声誉风险情况良好。截至年末，共登记潜在的声誉风险信息0条，未发现舆情事件。本行高度重视消费者权益保护工作，2022年未发生消费者重大投诉情况。

第六章 资本管理情况

本行资本管理机构包括董事会、高级管理层、监事会及有关职能部门。本行董事会承担资本管理的首要责任，高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，向董事会负责，监事会负责对董事会和高级管理层资本管理的履职情况进行监督评价，本行风险合规部具体负责实施资本管理。本行年初制定了2022年资本实施计划，根据业务条线制定限额控制额度,以确保本行2022年分层预警监管指标达到目标值要求。

截至2022年末，本行核心一级资本净额1.13亿元，一级资本净额1.13亿元，资本净额1.26亿元，风险加权资产11.62亿元，其中信用风险加权资产10.54亿元，市场风险加权资产0亿元，操作风险加权资产1.08亿元，核心一级资本充足率9.72%，一级资本充足率9.72%，资本充足率10.84%。

第七章 财务收支概况

截至2022年末，本行实现财务总收入1.0880亿元，同比增加0.1884亿元，其中贷款利息收入0.8963亿元，同比增加0.1555亿元,中间业务收入0.1041亿元，同比减少0.0394亿元。

截至2022年末，本行财务总支出0.8838亿元，同比增加0.1878亿元，其中存款利息支出0.2439亿元，同比增加0.1126亿元；金融机构往来支出0.1016亿元，同比减少0.0549亿元；手续费及佣金支出0.0260亿元，同比减少0.0035亿元。

实现利润总额0.2042亿元，同比增加0.0006亿元；净利润0.1963亿元，同比增加0.0245亿元。

第八章 支农支小业务开展情况

本行紧紧围绕“做小、做广、做精”的战略发展思路，坚持支持“三农”、小微企业发展的市场定位不动摇，以整村建档工程建设为抓手，加快推进普惠金融工作。截至2022年末，本行贷款客户共计14826户，余额137481.95万元，其中涉农贷款13888户，金额124513.18万元，小微企业贷款1243户，金额14729.74万元。按单户贷款额度划分，30万元及以下贷款14779户，金额134228.86万元，金额占比97.63%；30-50万元21户，金额946万元，金额占比0.69%；50-100万元22户，金额1788.37万元，金额占比1.3%；100万元以上4户，金额518.72万元，金额占比0.38%。

第九章 年度重大事项

单位：万元
序号	股东性质	股东名称	持股金额	分红（20221008）		分红后持股金额
				现金分红（3%）	配股（3%）
1	自然人	叶小平	196.5600	5.8968	5.8968	202.456800
2	自然人	方爱秋	117.9360	3.5381	3.53808	121.474080
3	自然人	沙建稳	196.5600	5.8968	5.8968	202.456800
4	自然人	李开专	98.2800	2.9484	2.9484	101.228400
5	自然人	安丽娜	98.2800	2.9484	2.9484	101.228400
6	自然人	牛凯	196.5600	5.8968	5.8968	202.456800
7	自然人	徐红	196.5600	5.8968	5.8968	202.456800
8	法人	浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司	2,044.2240	61.3267	61.32672	2105.550720
9	法人	温州至园贸易有限公司	393.1200	11.7936	11.7936	404.913600
10	法人	上海创毅工贸有限公司	393.1200	11.7936	11.7936	404.913600
合 计			3,931.20	117.9360	117.936	4049.136000

一、本报告期股份变动情况表

二、报告期内股东股权转让情况

截至2022年末，股东数增加（减少）0户，股东股权转让通过一般转让方式实现，一般转让0笔，合计0万股。

三、报告期内股东股权质押情况

本行股权质押办理户数0户，共计0万股，占全行股权比例的0%。

本行主要股东温州至园出质股权156万股，占其持有本行股权比例的38.52%。

四、报告期内股东名称变更情况

2022年12月9日，召开2022年第一次临时股东大会，经到会股东以举手方式表决，一致同意通过股东苍南至园贸易有限公司变更名称为温州至园贸易有限公司。

五、报告期内，无筹建支行。

六、报告期内，未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

七、报告期内，无重大托管、承诺的情况；无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。

八、报告期内，未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

第十章 信息披露途径

一、本报告备置地点：本行总部

二、本报告在赫章富民村镇银行总行营业场所公告栏中予以披露。

三、本报告登载互联网，网址：http://hzfmbank.com/

第十一章 备查文件目录

一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。